Estafas bancarias: 30 víctimas de Almería en una operación nacional

La Guardia Civil ha detenido a más de 40 personas acusadas de conformar una organización criminal dedicada a las estafas bancarias telemáticas que, con un centenar de operaciones, habría acumulado entre 2019 y 2023 habría un patrimonio valorado en más de 800.000 euros y habría obtenido fondos monetarios por un total de 1.400.000 euros

Según ha indicado la Guardia Civil en una nota, los miembros de la organización, de entre 22 y 29 años, se hacían pasar por empleados bancarios, de manera que contactaban con las víctimas por teléfono para obtener sus credenciales y desviar fondos a favor de la organización a través de la banca digital.

Hasta el momento, se han esclarecido un centenar de estafas informáticas en 40 entidades bancarias diferentes y se investiga además a dos personas jurídicas que habrían sido utilizadas como empresas pantalla para operaciones de "lavado de dinero".

La mayoría de las detenciones se han practicado en el Campo de Gibraltar (Cádiz) aunque ha habido detenidos en todo el ámbito nacional. Según la investigación realizada en los dos últimos años por la Guardia Civil, hay más de una centenar de víctimas, de las que cerca de la treintena son de Almería

A los arrestados se les imputa los delitos de pertenencia a organización criminal, delito de blanqueo de capitales y delito de estafa tecnológica, dado que se servían de una "sofisticada operativa" caracterizada por unas "estrictas medidas de seguridad en sus dispositivos". Pese a ello, se ha logrado recuperar gran parte del dinero defraudado a los clientes de dichas cuentas.

Uso de sms "masivos"

Los presuntos estafadores utilizaban métodos como el 'spoofing' y el 'smishing', de manera que enviaban mensajes SMS masivos en los que alertaban a las víctimas de una supuesta brecha de seguridad en sus cuentas bancarias. Posteriormente, conforme a la investigación, contactaban con las víctimas por teléfono y se hacían pasar por empleados del banco para obtener sus credenciales y desviar fondos a favor de la organización a través de la banca digital.

Según la Guardia Civil, los miembros de esta red eran capaces de simular llamadas telefónicas desde la entidad bancaria, por lo que las víctimas, que creían que estaban anulando una operación sospechosa, proporcionaban a los delincuentes una serie de códigos de verificación que en realidad confirmaban la transacción.

De esta manera, los miembros de la organización obtenían acceso a su banca online para completar transferencias, algunas vía Bizum, e incluso contratar préstamos de concesión inmediata. Los importes defraudados a las víctimas variaban significativamente e iban entre los 200 euros y los 90.000 euros.

Acceso a los datos por "brechas"

Antes de efectuar las estafas informáticas en todo el territorio nacional, el identificado como líder de la organización accedía a los datos de los clientes mediante la explotación de brechas de seguridad en las entidades bancarias.

Posteriormente, según las pesquisas realizadas por el Equipo @ y el Equipo de Delitos Económicos de la Unidad Orgánica de Policía Judicial de Almería, el 'cabecilla' compartía esta información sensible con otros miembros del grupo, quienes la habrían utilizado para "engañar con mayor facilidad a las víctimas".